如何建立自己的股票组合？

1. 如何建立自己的股票组合？

建立自己的股票组合？     沪深股市现货实战，有持股套利和空仓避险两种方法，缺一不可。在市场处于跌势时，空仓休息等待机会是必须的；在市场处于强势多头情况下，应选择股票持有扩大市值。    那么，在市场处于强势多头情况下，怎样建立合适的股票组合呢？下面总结清晰一下思路，以便自己今后形成习惯。    根据老花自己现在的资金量和操作适应度，老花的持股习惯是：    1、在弱势市场，空仓或者对一只对熟悉的股票进行短线反弹性套利。    2、在强势市场，选择8只股票组成八骏图，进行轮涨优选法套利。    3、均衡势市场，选择4只股票长短结合套利。    目前的市场是均衡市市场，刚刚经历过技术性的调整，如果选股适当的话，将可能获得波段收益。那么怎样建立自己的股票组合呢？老花根据自己的情况是这样构思的：    1、主仓赌注股    虽然说是赌注股，但是要求的条件是非常严格的。这类股票老花希望是流通市值不能太大，在乌鸦变凤凰的过程中，筹码集中（最好是公私募同时看好），技术形态处于相对低位，未来题材爆发时间不能过远。    2、盲点套利股    盲点套利实战法是老花的最爱，也算是老花的炒股特点吧，主要是选择那些“价格确定，时间确定”、能做到有知者无畏的交易品种，最常见的是有现金选择权或者有再融资定价题材的交易品种。对于这类品种要有耐心，把题材进程处理好，用分批的原则。    3、李逵股    李逵股又叫青蛙王子股，也就是那种短线容易出大阳线的股票。选这样的股票主要是根据交易单的异动来捕捉，最常见的是结合“涨速法”和“K线量能法”两法选股，有的股票本身就具有暴脾气的股性。    4、热点题材股    市场每个阶段都有一些热门题材股，这类股票是做短线的好猎物。李逵股注意的是技术异动为主，题材为辅；热点题材股是以热点题材为主，技术异动为辅。比如说，周五的市场热点是生物医药股。    如果在强势市场中选择八骏图，可以根据上述方法增加4只股票，这四个条件有时是混合的，但是只要有一个条件比较突出就可以。仓位的分配，应该是相对安全的重一些，另外初始建仓时需要留有预备队。 下周老花的操作计划：    经过本周四、五的两天调整，下周市场的个股活跃度可能会再度加强，老花对自己持有的生物医药股下周冲高便卖出。

2. 如何进行组合投资?

持照基金销售人
从你的信息来看，你不想投资高风险，而是希望有一份固定收入。但是还是缺少一些必要信息，年龄，投资时间长度，投资上限。不过从你现有的信息我可以给你一些建议。你偏向于稳定增长和固定收入，而非风险偏高的资本收益。从这个角度进行组合投资的话，你可以买入20%的低风险基金如国库券，这一本分的目的是降低组合风险，同时增加灵活性，国库券价格相对稳定，如有急需可以迅速出手。第二部分就是债券类，可以是政府债券，也可以是大型公司和银行债权。这一部分可以占45%-50%。它的主要目的是提供稳定的长期的收益，但是资本收益有限。最后剩下的部分可以投资为股票，从你的的描述，我不推荐小型，新型公司，这一类属于高风险高回报，导致基金公司买卖频繁，这同时降低了你的收益。你可以偏向于平和型的股票，分红记录良好，同时有增值潜力。这个可以根据你投资时间长度进行调整，长期投资，就可以增加股票类，降低债券类。反之亦然。
组合投资的主要目的就是增加多样化，以求降低行业风险，特殊风险，只剩下市场风险。同时你在选择基金的时候，需要全面的了解这个公司的数据，10年以来的平均年回报率，2年一下的公司不要选择，因为2年远不够市场一个循环的长度，至少5年以上，这样数据才有可靠性。同时拟还要注意，基金公司收取的费用，这个直接影响到你的收益。买基金是一个复杂的过程，我以上的只是建议，由于你提供的信息不全面，还有网络的局限性，我不负任何责任。建议你去找专业基金销售代表了解更详细的信息。

3. 股票投资组合

对于2008年的股市行情，目前市场多空双方分歧较大，有乐观者看高证综指8000点，甚至13000点；有悲观者认为，股市难以突破6124点的历史高点，而且股指还会向大幅跌。但有点是可以肯定的，那就是没有人认为目前大盘所处的5300点、5400点区域就是2008年的最高点，换句话来说，现在买进股票，在年之中还是有赚钱机会的，目前是股票投资的安全期。

　　实际，这是被历史所证明的事实。中国股市自1990年开设以来，尽管股市有涨有跌，每年中有高点也有低点，但没有哪年股指的年线是光头阴线的。即便是在大熊市里，年初买进股票的投资者，在这年之中，基本都有获利出局的机会。所以，尽管目前投资者对2008年的市场行情仍然犹豫不决，但年初买进股票对于2008年的行情来说，肯定还是安全的。

　　之所以如此，这其实是由市场的生存法则决定的。进入新年，即是又年的开始。即便在过去的年里，投资者赚得再多，但那已成为过去。新年还有新年的投资计划，还有新年的盈利目标。如果年的年初位置就是这年的最高点，这意味着这年里，投资者缺少必要的赚钱机会，甚至投资者都在赔钱。而这种赔钱对于机构投资者来说，就意味着难以生存。因此，哪怕就是在熊市里，机构投资者也都要抓住各种机遇来营造波或几波大点的行情，这是机构投资者维持生存的种需要。特别是对于投资基金来说，如果年之中只有亏损，那么，面对投资者的赎回压力，投资基金就只有死路条。所以，为了机构投资者能够生存去，股市每年都会有“养命行情”的出现。

　　而从时间来说，每年的年初之所以不可能成为年之中的最高点，这也是有其特殊原因的。方面，每年的年初不只是新年的开始，而且还是年年终分配的开始。所以，每年的年初，市场都会迎来年市公司业绩揭晓的业绩浪行情，这也就决定了年初投资股票的安全性。另方面，与业绩浪相伴随的还有每年3月初的“两会行情”。每年的3月初，作为全国人民政治生活中的件大事，“两会”都会如期召开，因此，这也为股票投资营造了个良好的政策环境与社会环境。而正是由于有着这样两大预期，所以每年的季度，股市并不寂寞。这也决定了年初是进行股票投资的安全期。所以，年初进行股票投资往往都是安全的。

　　并且，中国股市的使命也决定了每年的年初都不会成为股市的最高点。为融资服务，这是截至目前为止中国股市的最高使命。如果年初位置就成了年中的最高点，股市在年中路跌，那么，股市的融资工作也就不可能顺利进行。而为了融资的需要，管理层也会积极救市，从而引发“救命行情”。不仅是救投资者的命，同时也是救融资者的命，救整个中国股市的命。

　　所以，在此新年开始之际，投资者的投资总体还是安全的。但尽管如此，个股的差别还是很大的。而在个股的选择，投资者需要注意这样几点。

　　第，从利润分配的角度来选股，以迎接业绩浪的到来。买进股票主要侧重于那些业绩优良，有高分红、高送转潜力的个股。

　　第二，从题材股的炒作来看，2008年是奥运年，投资者可选择奥运概念股作为自己投资的目标。

　　第三，是大盘蓝筹股。虽然该类股票近期走势落后于大盘，但这类个股不可能永远被市场所冷落。毕竟这类个股有着较好的业绩支撑，同时又是大机构驻扎的地方。特别是旦股指期货推出，大盘还得看这些大盘蓝筹股的脸色行事。所以，趁回调之时买进这类个股，在未来的行情中定会有收获。

4. 如何建立自己的股票组合

建立自己的股票组合需要配置以下几类股：

1、主仓赌注股
虽然说是赌注股，但是要求的条件是非常严格的。这类股票最好是流通市值不太大，在乌鸦变凤凰的过程中，筹码集中（最好是公私募同时看好），技术形态处于相对低位，未来题材爆发时间不能过远。

2、盲点套利股
盲点套利实战法主要是选择那些“价格确定，时间确定”、能做到有知者无畏的交易品种，最常见的是有现金选择权或者有再融资定价题材的交易品种。对于这类品种要有耐心，把题材进程处理好，用分批的原则。

3、李逵股
李逵股又叫青蛙王子股，也就是那种短线容易出大阳线的股票。选这样的股票主要是根据交易单的异动来捕捉，最常见的是结合“涨速法”和“K线量能法”两法选股，有的股票本身就具有暴脾气的股性。

4、热点题材股
市场每个阶段都有一些热门题材股，这类股票是做短线的好猎物。李逵股注意的是技术异动为主，题材为辅；热点题材股是以热点题材为主，技术异动为辅。比如说，周五的市场热点是生物医药股。

这四类股有时是混合的，但是只要有一个条件比较突出就可以。仓位的分配，应该是相对安全的重一些，另外初始建仓时需要留有预备队。

5. 如何构建投资组合，如何建立投资组合

关于证券投资，很多人都有一个基本的风险意识，那就是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”。简单的说，就是持仓必须要适当的分散化，以此来抵御不可预测的系统风险和非系统风险。
既然意识到了分散投资的必要性，那就要面临如何构建投资组合这一现实问题。虽然不同风格的投资者有不同的经验和偏好，但是在我看来，“安全”应该是任何一个优秀投资组合的首要特征。


　　构建投资组合的基本原则
1、组合内部具备稳定的现金流收入(安全边际)
2、保住本金，永远只用利润去冒险(风险控制)
3、“本金低风险+利润高风险”，回避中等风险(标的选择)
　　如何构建投资组合?
(1)定投指数基金，目标10%;
(2)找一家你信得过的资产管理机构，同样不要预期太高，扣除各种费用和提成后，大部分专业投资机构能给你带来的平均回报水平，也就是略高于指数的回报率;而且要从几万家资产管理机构中挑选出优胜者，难度不小于选择股票;
(3)自己建立一个投资组合，长期收益率目标是15%，需要申明下，这是个很高的目标了，除了要具备正确的投资理念，付出很艰苦的努力外，还需要一点点运气。

6. 如何构建投资组合？

散户如何组建自己的投资组合？买多少只股票合适呢？

7. 股票投资组合方式有哪些

1.保守型投资组合。采用这种类型的投资组合方式，其资金的分配情况应当是，将80%或全部的资金用于购买不同的具有中、长期投资价值的股票，而只将约20%或20%以下的少量资金用于对短线股票的炒作。这种投资组合方式需要投资者选择那些有较高股息的股票作为投资对象，这可以使投资者在经济呈现稳定增长的情形下，从那些经营情况良好、投资回报安全稳定的公司的股票中，获取较为满意的投资回报。
但是，采用这种保守型的投资组合方式，也要求投资者时刻注意公司的经营情况的变化和国家有关的政策动向，因为任何一种股票都绝对不可能永葆青春，常胜不衰，它完全有可能在国家方针政策转向、产业结构调整、市场环境变化等因素的影响下由盛转衰，由盈转亏。所以，保守型投资组合虽然可以较大限度地降低投资风险，但也并不是说就能够完全消除风险。
2.投机型投资组合。这种投资组合方式正好与保守型投资组合方式相反;是将大部分或全部的资金都用于投机性股票炒作的一种资金组合方式。采用这种方式的盈利情况，基本上取决于投资者对各种股票涨跌形势的准确判断。如果投资者有较强的分析判断能力、充裕的时间以及敏锐的洞察力，则采用这种投资组合方式往往能够获得比其他形式的资金组合方式更为可观的利润和收益，但同时它也比其他的资金组合方式有着更大的风险性。
3.随机应变型投资组合。这是投资者根据市场的具体情况来决定采用何种投资组合方式的一种投资方法。这种方法认为，在股市不太活跃的情况下，应采用保守型投资组合，即将资金投入到长线昅中，以获取较为稳定的收入;而在股市十分活跃的情况下，应采用投机型投资组合，以便能从各种股票的跌涨差价中获取更大的收益。这一投资组合方式因能够较好地适应股市的变化，而被多数投资者所采用，采用这一方法的关键一点，是投资者要有能力对股市的大势有一个比较准确的形势判断。
4.市场分散型投资组合。这是投资者根据不同的市场情况采用不同投资组合方式的一种投资方法。这种方法认为，在有新股上市时，即将资金投入到一级市场上进行炒作;在大势上涨时，即将资金投入到二级市场上进行炒作;在无新股上市、大势下跌的情况下，即将资金投入到一级半市场上进行炒作。这样，分散市场投资的组合型式，已被实践证明是可行的，而且已被好多投资者所采用。

8. 如何构建你的投资组合？

构建投资组合的 目的在于分散风险 ，就是我们常说的“ 不要把鸡蛋放在同一个篮子里 ”。
  
  
  一般有“核心  +  卫星”的投资组合 。也就是构建自己的核心组合+非核心组合。核心部分占有很大比例，追求稳定长久收益；而卫星占比较少，相对追求中短线收益。
  
  那么我们怎样构建我们的投资组合或是检查我们的组合是否满足了分散风险的目的呢？ 
  
  1  、首先：要明确投资目标 
  
 从广义上而言：投资、理财是对等的，指的是对个人财务（财产和债务）进行管理，达到财富保值增值的目的。
  
 一般而言， 理财有三个层次 。第一层是 有效、合理的运用钱财 ，使其发挥最大的效用，以达到最大限度的满足日常生活需要的目的；第二层是 用余钱投资 ，钱生钱；第三层次是 从财务的角度进行人生规划 ，利用现有的经济财务条件，最大限度地提高自己的人力资源价值，为以后发展做准备。
  
 从构建投资组合的角度而言，第一步， 我们要问问自己，为什么投资？投资要达到什么目标？需要多少资金？ 
  
  回答直接决定了自己的投资方式和预先判断自己的投资设想是否合理 。做到有的放矢！！！！！！！
  
 一定要清楚持有的组合期望达到的目的。例如，如果是为了获得教育基金，那么你要确保，当你的子女获得了大学入学通知书时，投资收益能够保证你有足够的资金供其完成学业。我们应仔细思考投资目标和投资需求的优先顺序，以及目标和需求顺序是否改变。 如果持有的投资不能实现目标，应考虑更换投资。 
  
  因为，个人的投资目标和风险承受能力可能不一致 。例如，你需要借助激进的投资方式比如买进小盘成长型基金获取高收益以实现投资目标，却无法承受在一个季度内亏损20%的风险。 当收益和风险不匹配时，你必须接受这个风险水平或调整投资目标 。跟时间因素也有关系。如果投资目标是30年后退休养老，就可承受较大的收益波动，因为可分散风险的期间较长，即使投资出现亏损，还有时间可以等待基金净值的回升。而如果离投资目标为期不远，那么就要保有之前已经获得的收益，尽量落袋为安。
  
  2  、制定投资组合：核心  +  卫星 
  
  （1）  核心组合 
  
 针对每个明确的投资目标，投资者应选择三至四只 业绩稳定的基金 ，从而 构成整个基金组合  70%  ——  80%  的资产 。如：大盘平衡型基金构成核心组合，这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。
  
 因此在制定核心组合时，注重基金业绩的稳定性而不是波动性，即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定。我们应该首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。此外，投资者应时时关注这些核心组合的业绩是否良好。如果其表现连续三年落后于同类基金，应考虑更换。
  
  （2）  卫星（非核心组合） 
  
 在核心组合之外，不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金，以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。比如：核心组合（业绩稳定）是大盘基金，非核心搭配则是小盘基金（波动大）或行业基金。
  
 但是，也要注意 非核心组合的基金也具有较高的风险，因此对其要小心限制 ，避免投资过多的非核心组合，以免对整个基金组合造成太大影响。
  
  搭建一个均衡的组合。适时调整。 
  
 为了实现投资目标， 组合中各类资产的比例应维持在一个相对稳定的状态 。不过，随着时间的推移，组合中的各项投资表现各有高低，会使整个组合 “失衡” 。例如，组合原有的资产比例为25%中期债券，10%的小盘成长股和65%大盘价值股。如果小盘成长股大涨，可能使组合中小盘成长股的比例大增。 投资者应定期调整组合的资产比例，使之恢复原定状态。 
  
  3  、组合投资总体策略 
  
  （1）  投资组合的分散程度远比基金数目重要 。比如：如果你持有的基金都是成长型的或是集中投资在某一行业，即使基金数目再多，也没有达到分散风险的目的。相反地，一只覆盖整个股票市场的指数基金可能比多只基金构成的组合更为分散风险。
  
  （  2  ）集中投资于几只可为你实现投资目标的基金 。逐渐增加投资金额，而不是增加核心组合中基金的数目。可以将持有的基金按风格分类，确定各类风格基金的比例。如果，某类基金的数目过多时，应考虑选择最近几年同类排名中较好者，卖出排名较差者。 不要投资太多只的基金 ，一来每只基金上投入的资金量减少，二来浪费精力。
  
  （3）  检查投资品种的相对业绩 
  
 经验表明，“懒惰”的投资者往往比“勤劳”的投资者获益更多。建议投资者 每季（或每半年）有必要回过头看看 自己组合中 贡献最大 及 拖累最大的品种 分别是哪些，也可以与自己要求的回报率相比，找出那些偏差较大的品种。但是要注意：不要太看重短期表现，建议选取今年以来的回报或者一年以来的回报作为依据；不要简单的把投资于表现差的资产转移到表现好的上，主要看其实际价值与价格的相对位置。 也可以将其风险和收益与同类基金进行比较 。如果在一段时期内例如三年，基金的表现落后于同类基金，应考虑更换。风险承受能力不强的投资人，可将投资在债券基金和股票基金之间重新配置。
  
  其目的主要是找出是否存在问题及需要采取的调整手段 。检查的主要步骤如下：
  
 确定目前组合的资产配置情况是否与投资目标相符
  
 所持基金投资策略变化或市场表现不同会造成持有资产组合的资产配置发生变化， 我们要定期检查投资目标和持有组合的资产配置是否发生变化、差距有多大、发展方向如何 ，在此基础上判断是否需要调整及如何调整。
  
 透视投资组合检查具体的投资品种
  
 由于投资组合分散化，基金是组合式投资，因此我们并不能对股票资产的情况一目了然。因此我们要 仔细检查具体基金投资品种 的操作风格，分布情况，基金经理的变动，基金公司的变动等。对所持股票来说，要关注其市盈率、盈利方向等指标的发展方向。它还可以将投资组合中该类资产的分布与投资者自行选择的指数相比较，投资者对其中偏差较大的(如两倍于指数分布)可进一步求证其合理与否。另外，对单个股票的总持有量最好不要超过组合资产的10%。
  
 通过以上步骤对自己所持组合有了很好了解之后，投资者 可以做个计划去调整自己的组合 。一般地，除了一些急需调整的项目外，投资者不需要在检查之后马上做出调整，而是给自己一个期限或者集中到年底（或自己相对空闲时）集中调整。
  
  （4）确定自己卖出原有品种的标准。 
  
 一般而言，在确定投资目标时，我们已经确定了自己的卖出标准，因此仔细考虑好，比如：如果基金经理离开，你是自动卖出基金还是将其列入“观察名单”。但要注意：不能仅仅根据其相对收益来衡量表现；不能只关注短期表现。
  
  （5）当投资者发现随着时间及市场的变化，当初的投资组合已不能很好的符合自己的投资目标时，就必须对原有的投资组合进行调整。在调整时应该注意以下几点： 
  
 如果 所需调整较大 ，投资者最好不要一次性地调整到位，而是制定一个计划，在预定的时间段内(如一年) 分步调整 。这样可以避免发生买进的资产类别正好快被抛售的风险。但投资者如果发现自己目前组合中股票基金配置过多（尤其是高风险的股票基金过多）且与自己的投资期限不匹配了，则应越早调整越好。
  
  注意调整技巧，减少不必要的成本 。如果调整不是很急切，投资者可以通过 配置将来的新增资金来达到调整的目的 。如用新增资金买入较多的需要增加的资产类别，同时减少或者不买那些需要降低比重的资产类别，这要就可以避免直接卖出要降低比重的资产类别来买入要增加的资产类别而发生的相关成本(包括交易成本及税收)；也可以转换同一基金旗下的基金，来减少交易费用。
  
  看了这么多，我们来总结下：构建投资组合时，务必确定投资目标；仔细搭建核心  +  卫星组合；以半年或一年为周期，检查组合并进行调整。