我为什么要做金融理财规划师？

1. 我为什么要做金融理财规划师？

“个人生存发展和职业道德的矛盾，一直存在，但是我们可以用另一种方式降低这种存在。”这就是我一直想做理财咨询师的原因。
  
 进入金融行业4年多时间，为什么会有这种想法呢？而且还愈演愈烈。
  
 因为我觉得中国的金融体系，不论是法律问题还是金融问题都是个强监管的国家，不像欧美或者其他国家，比方说美国自下向上的资本主义国家，根据需求应变出一种职业，往往这些职业都是很受人敬重的，也是真的需要一定专业水平的。
  
 但是在中国，因为金融机构太强势了，国家需要金融机构支撑，机构产品需要分销，然后培养自己的销售。虽然在机构里培训的时候说是为客户服务，但是你实际干的事儿就不一定了，所以心里就很纠结，这也是正常人的心理反应！比方说，让你去东，实际上你是去往西走的，你肯定很纠结，这种事情我特别能理解。
  
 但是你要清楚，你是这家公司做销售，那么你既然在一家机构做一个销售，那你肯定得完成自己的任务，所以这就很清楚了，你必须服务于所在公司也就是XX金融机构，所以你就没办法考虑客户了。
  
 这也是我为什么要做理财咨询师的原因，虽然我也不知道未来会走到哪里，但是我相信我每走一步，一定可以帮助到很多人。
  
 决定做金融理财咨询师，底气来源于理念和专业
  
 记得之前看过一篇文章，说是在美国，医生，律师和金融分析师是最受人尊敬的职业，虽然在国内还没流行开来，但是我相信这是个趋势，现在金融行业强监管，去杠杆，破刚兑，从去年到今年短短一年半时间，金融机构从之前一万多家倒台剩余3000多家，除了市场因素，理财师的不专业，以产品为导向也绝对占大部分原因，客户想选择好的产品，可靠的理财师，实在是太重要了！我见过被人误导销售导致过亿资产被暴雷，现在还没出来的；我见过因为利益诱惑飞单导致客户钱被套倒逼理财师跳楼自杀的；等等事件，无一不说明一个客观公正的理财师的重要性。
  
 另外一个原因就是，很多小伙伴对于理财其实是带有一些误解的，有些人认为自己月光族，或者现在还是房奴，车奴，卡奴，生活费都不够，怎么做理财？或者理财是有钱人的事，我手里就十几万把块买个基金或者放到余额宝就行了，等我存够多少多少钱再开始理财，等等，其实正是这些错误的理财观念，导致很多人不愿意或者不敢去跨出理财这个门槛，然后几年几十年后发现，自己还在原地打转，还在为了那些房贷车贷信用贷而焦头烂额，苦不堪言！其实这些都是有办法解决的，理财是个持久战，不是一下子就可以看到结果的，但是你却是可以看到自己账户的钱在增加的，收益率是在增长的，未来是可期的。
  
 但是，只是缺少这么一个引路人，一个可以给大家分享这中间知识的人，因为一些小额理财对于大部分业务员来说没办法做业绩，除非做做保险什么的，但是保险只是占其中很小一部分，并不是说要一直买的。
  
 
  
  
 因为我个人也是一个金融理财小白来的，经过这几年的锻炼，已经可以很熟练快速的帮客户找到理财路上的问题并且帮助客户做好完整的理财规划。
  
 曾任某上市公司教育咨询师1年，帮助超过20+位家长规划教育基金。
  
 某央企背景财富公司高级理财顾问，帮助100+组家庭及个人实现家庭资产配置，并且通过咨询及资产配置方案帮助客户节省资产累计500W+
  
 现在和朋友一起开了自己的家族办公室，专注于帮客户做理财规划。
  
 泽宇说过：当你找到了通往新世界的钥匙，记得要画一份地图，让更多的人也能打开那扇大门。
  
 我想把自己的经验和知识分享给更多的人知道，让更多的人懂得如何搭理自己手上的钱财，无论多少，都有方法可循。所以我决定打造这么一个理财咨询的平台，帮大家从小白到理财能手，给大家一个可以学习，可以了解，不会踩坑的理财咨询平台，以最中立客观的角度为大家做理财咨询服务。

2. 理财规划师与金融理财规划师有区别吗?

有区别国家理财规划师（ChFP）认证证书 2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。 适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员，以及企业内部负责财务管理方面的人士。  证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。 考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。 颁证部门：国家劳动和社会保障部。  国际金融理财师（CFP）认证证书 CFP证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证标准，由国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)推出。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全球持有CFP执照的人数不到10万人。在国外商业银行，拥有多少CFP成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。 适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块

3. 理财规划师的就业前景好吗

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

4. 理财规划师的就业前景好吗？

这个要看你就业的方向，你是想专门从事理财规划师咨询工作呢？还是说以后从事与理财相关的工作？
如果是纯粹的独立的理财规划师，它的门槛会比较高的，但是如果你持有了理财规划师资格证，想要找相关的工作还是有很多的选择的。
比如商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司等金融机构，不过目前独立理财师的规模只占很小一部分。





01理财师的历史由来
理财师作为一门职业诞生于上世纪30年代的美国，而在我国，理财师还是一门新兴职业,只有短短十余年的发展历史。2003年1月，国家劳动和社会保障部颁布并实施《理财规划师国家职业标准》，理财师自此正式成为一门职业。
近年来，随着中国经济的快速发展，城乡居民收入的不断提高，普通民众对财富管理的需求也日益旺盛。然而，大多数居民由于缺乏金融专业知识，往往需要专业人士进行指导。在这一背景下，理财师这一行业渐渐走入大众的视野。

02理财师在中国的现状
中国有数十家机构从事理财师的专业资格认证，其中最为权威的机构是国际金融理财标准委员会中国（FPSB China），它由两部分组成，即金融理财标准指导委员会（FPSB ChinaAdvitsory Committee）和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China Ltd.）。
为了与国际接轨，中国在2005年正式加入FPSB。FPSB结合中国国情，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证制度。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

截至2015年9月30日，由FPSB认证的中国大陆CFP系列持证人总数为189,576人，其中AFP持证人160,254人，CFP持证人23,833人 EFP持证人4,247人，CPB持证人为1,242人。
03中国理财师的机遇
尽管中国经济进入中低速增长的新常态，但居民收入的持续增长、金融产品的逐渐丰富、以及互联网技术带来的理财低门槛化，仍给理财师行业带来发展机遇。原因主要有三方面：
1. 居民财富持续增长、财富形式呈多样化，高净值人士，亿万富翁频频诞生，
2. 民众理财知识匮乏、金融诈骗快速上升，但是大家的理财需求旺盛，
3. 中国进入低利率新常态，央行几次降息，让大家意识到理财不仅仅只要银行
另外随着中国居民理财观念进步、理财市场竞争加剧、移动互联新技术不断渗入，理财行业正急剧发生着变化，有丰富经验的独立理财师未来在家庭理财中占比越来越高。

而且因为中国经济现在进入新常态，中国的投资回报率也在下降。所以中国高净值人群对海外资产的配置需求也在与日俱增。

最后，我觉得不管以后是否从事理财规划师这一工作，去考取理财规划师资格证书还是非常有必要的，因为在考证是学习过程中，可以系统的学习理财，自己的小家庭就需要一名专业的理财规划师，而且理财是一辈子的事业。
所以无论是为了找工作还是自己的理财需要，有条件的我都建议去学习和考证。我自己两年前就已经考了，还是很有帮助的。如果想了解更多关于理财规划师的事宜，欢迎评论或者关注。
我是理财达人肖玲，国家理财规划师，专注理财，少儿财商，家庭财务规划，活出不一样的精彩人生。微信公众号【肖玲nature】ID：naturexiaoling

5. 理财规划师和金融理财师有什么区别？

理财规划师和金融理财师区别：
(一)认证单位不同：
1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;
2、金融理财师是协会推出的认证。
(二)认可程度和权威不同
1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。
2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的，但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的，并不适合我们中国人，所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明，那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。

扩展资料：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。

6. 理财规划师和金融理财师有什么区别

理财规划师和金融理财师区别：
(一)认证单位不同：
1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;
2、金融理财师是协会推出的认证。
(二)认可程度和权威不同
1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。
2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的，但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的，并不适合我们中国人，所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明，那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。

扩展资料：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。

7. 金融专业，考理财规划师证书有用吗？

当然有用，是要一级一级的考的：
1、助理理财规划师（国家职业资格三级）（符合以下条件之一者均可报名）
　　(1)具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上
　　(2)取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上
　　(3)取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上
2、理财规划师（国家职业资格二级）（符合以下条件之一者均可报名）
　　(1)具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上
　　(2)具有非金融专业硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作等）
　　(3)具有金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作等）
可以去问一些培训机构，博思达培训集团口碑不错，网站有免费咨询热线。

8. 关于金融理财规划师

申报条件 
具备以下条件之一 
1. 连续从事本职业工作19年以上。 
2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。
3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。
4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 
5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书。